Los bancos públicos y privados de todo el país deberán informar desde hoy a la Unidad de Información Financiera (UIF) sobre los clientes eventuales que depositen sumas mayores a 40 mil pesos para detectar posibles maniobras de lavado de dinero. Se trata de otra medida que apunta a cumplir con los requerimientos del Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) para la lucha contra el lavado.
La Unidadde Información Financiera y el Banco Central establecieron que, desde hoy, los bancos deberán informar al gobierno nacional los depósitos superiores a los 40 mil pesos. José Sbatella, titular dela UIF, indicó que la iniciativa apunta a “diferenciar los clientes eventuales de los permanentes”, es decir, enfocarse en “los depósitos desde 40 mil pesos de clientes eventuales si el banco no los tiene como clientes habituales”.
Además, los bancos deberán realizar un perfil completo –más detallado que los actuales– de sus clientes habituales, según lo dispone la resolución 121 publicada el viernes pasado en el Boletín Oficial.
La normativa apunta a unificar el criterio para controlar el sistema financiero en materia de lavado de dinero, que era compartido porla UIFy el Banco Central. La misma derogó la resolución 37, emitida en febrero porla UIF, que disponía una serie de controles sobre los clientes con operaciones anuales de más de 500 mil pesos.
Los bancos deben requerir a sus clientes elementos de identificación, como el Documento Nacional de Identidad, y otros que permitan construir su perfil. La entidad verificará que el cliente “no se encuentre incluido en los listados de terroristas y/u organizaciones terroristas”.
En el caso de los clientes ocasionales, el banco pedirá elementos de identificación de la persona o la empresa y dos declaraciones juradas. Una declaración deberá indicar estado civil, profesión, oficio, industria o actividad principal, y la otra señalará “expresamente si reviste la calidad de «persona expuesta políticamente»”. Estas son aquellas personas que, por su función, revisten un control excepcional, como los jueces, políticos, sindicalistas o dirigentes empresarios.
La mencionada resolución también establece que los bancos deberán tener esa información a disposición dela UIFen un sistema de internet. Además, deberán denunciar aquellos “reportes de operaciones sospechosas”, es decir, aquellas que involucren “montos inusualmente elevados, la complejidad y las modalidades no habituales de las operaciones” o aquellas que incorporan “paraísos fiscales” o países identificados como no cooperativos por el Gafi.
Sbatella, titular dela UIF, afirmó en declaraciones radiales: “Lo que está pasando es que con el Banco Central estamos adecuando la normativa, con los plazos de información”. Indicó que la iniciativa busca “diferenciar los clientes eventuales de los permanentes”, esto es, hacer foco en “los depósitos desde 40 mil pesos de clientes eventuales que de manera circunstancial deben informarse las operaciones si el banco no los tiene como clientes habituales”.
Sbatella afirmó que el control “es para el sistema de cuentas corrientes y cajas de ahorro y que no correspondan a clientes permanentes de los bancos, que ya tienen un perfil identificado”. El titular dela UIFañadió: “Estas cuestiones de inusualidad saltan inmediatamente”.
En tanto, la resolución 121 del Banco Central también estableció que los bancos públicos y privados deberán tener a disposición dela UIFuna base de datos con el perfil completo de sus clientes habituales, en este caso con depósitos superiores a 60 mil pesos.
Acuerdos con Bermudas
Por otra parte,la Administración Federalde Ingresos Públicos (Afip) suscribió acuerdos de intercambio de información tributaria con Bermudas y otros territorios británicos de ultramar, que permitirán al organismo fiscalizar a los contribuyentes argentinos que operan en esas jurisdicciones de baja o nula tributación.
