Aclaran alcance de los controles a usuarios de tarjetas de crédito

El presidente de la Unidad de Información Financiera (UIF), José Sbattella, aseguró que las nuevas medidas dispuestas para combatir el lavado de dinero apuntan a maximizar los controles por parte de las compañías emisoras de tarjetas de crédito y «en modo alguno» suponen una persecución a los usuarios.

«No hay una persecución al usuario de una tarjeta sino medidas reforzadas para las administradoras de tarjetas o de cheques de viajero, que al momento de otorgamiento deberán asegurarse, de la mejor manera, de la capacidad del cliente, de su debida identificación» precisó el funcionario en un comunicado.

Al respecto agregó, «pensemos que, sin controles, alguien puede utilizar cheques de viajero para hacerse de efectivo en cualquier lugar del mundo, sin que se conozca la procedencia de ese dinero».

Los mecanismos reforzados de prevención contra el lavado y el financiamiento del terrorismo (LA/FT) establecidos mediante la Resolución Nº 27/2011 publicada ayer en el Boletín Oficial, procuran impedir el uso de tarjetas de crédito y cheques de viajero para canalizar fondos de procedencia ilícita, indicó el comunicado.

Para maximizar los controles, la UIF dispuso que las firmas emisoras observen debidamente el principio de conocimiento del cliente, es decir su identificación y solvencia financiera respecto a los productos que se le otorgan.

«Los clientes del sistema financiero que poseen un paquete de productos en una entidad bancaria, ya sea por acreditar salarios o por haber oportunamente demostrado su capacidad contributiva, en nada quedan afectados por la nueva normativa», precisa el escrito.

Asimismo señala al respecto que «en cambio determinará mayores precauciones para, por ejemplo, el otorgamiento de tarjetas de crédito a quien la solicita por primera vez».

Se aclara que en tales casos, se deberá exigir una declaración jurada sobre licitud de fondos o, dependiendo de los montos involucrados, la documentación respaldatoria.