Con una sede en pleno centro y otra en La Florida, lanzó con la varias veces allanada financiera de Ariel Vallejo una tarjeta corporativa. Fue de edición limitada, apenas un centenar de plásticos. Uno de ellos, para el titular de la AFA
Banco Coinag es pequeño, tiene dos sucursales en Rosario, una en el centro (Mitre al 600) y otra en barrio La Florida (bulevar Rondeau al 3600). Este año, anunció la apertura de otra, singular: un gran espacio compartido con una panadería y cafetería de especialidad, en Rondeau y Pago Largo. Hasta ahí, nada extraordinario. Pero una investigación periodística del diario La Nación vincula a la entidad con Sur Finanzas, en el ojo de la tormenta por blanqueo de dinero del juego online ilegal, una oscura trama con la dirigencia de la AFA y la ruta del dinero de las coimas en la Agencia Nacional de Discapacidad (Andis).
En mayo de 2023, la varias veces allanada Sur Finanzas firmó un convenio con el Banco Coinag para formar un llamado Grupo de Afinidad (GAF) que emitió tarjetas de crédito corporativas. Fue una «edición limitada», de apenas un cventenar de plásticos. Uno de ellos, a nombre del presidente de la AFA, Claudio Chiqui Tapia. Esa credencial sigue operativa, y registra varios consumos del hombre fuerte del fútbol, aunque ninguno por monto extraordinario. El mayor, de unos 5 millones de pesos en enero pasado.
Sur Finanzas está nombrada en seis causas judiciales de varios fueros, a un lado y otro de la pelea entre el Gobierno del presidente Javier Milei y Tapia que tiene como uno de sus ejes la pretensión oficial de instalar las Sociedades Anónimas Deportivas.
Una de las dos principales investigaciones judiciales sobre la financiera con sede central en la calle Seguí 780 de la localidad bonaerense de Adrogué, cuyo dueño es Maximiliano Ariel Vallejo, está enfocada en la presunta utilización de la estructura del fútbol profesional para blanquear capitales de origen ilícito. La entidad actúa como sponsor de la Liga y de varios clubes, entre ellos Barracas Central, de Tapia, y Racing. También oficia como prestamista de las instituciones deportivas.
La hipótesis central es que otorgaba préstamos inflados a los clubes con problemas financieros. Los clubes firmaban por una suma mucho mayor a la que efectivamente recibían y la diferencia volvía a la financiera para ser blanqueada y redistribuida. El pago de estos préstamos, según las acusaciones, se garantizaba mediante derechos de televisación o marketing que el club cedía a la AFA, triangulando el dinero. Por esta causa, este diciembre hubo más de 35 allanamientos en la sede central de la AFA, su predio de Ezeiza y más de una docena de clubes.
La otra investigación de peso sobre Sur Finanzas está vinculado al escándalo de las coimas en la Agencia Nacional de Discapacidad, que según los audios atribuidos a su ex director Diego Spagnuolo tuvieron como terminal superior a la secretaria general de Presidencia, Karina Milei.
En esta trama, a la financiera se la ubica como parte de la ruta del dinero supuestamente pagado en sobornos por las droguerías a cambio de contratos millonarios por medicamentos o prótesis. Todos ellos, desvíos cifrados en unos 37 mil millones de pesos. La conexión salió a la luz con el análisis de documentación e información digital de los exfuncionarios imputados. El dinero, según la hipótesis, fue canalizado o lavado a través de billeteras de criptomonedas o empresas vinculadas a Sur Finanzas o a su dueño, Vallejo.
Sur Finanzas y Vallejo son investigados en el fuero Penal Económico por presunto Lavado de Dinero en un expediente independiente del caso AFA. Vallejo, además, está señalado en otra causa por la compra de dólares a precio oficial en 2019 cuando ya regían fuertes restricciones cambiarias, lo que podría constituir una maniobra de administración fraudulenta o infracción a la ley penal cambiaria. Y por último, sobre la financiera pesa una denuncia de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) por una presunta evasión fiscal de miles de millones de pesos, particularmente en el impuesto al cheque, y por el manejo de un volumen de dinero que supera lo declarado.
La tarjeta Visa Signature lanzada por Sur Finanzas y el Banco Coinag otorgada a Tapia fue activada en 2023 y sigue operativa. En el último resumen del plástico, con fecha del pasado 14 de noviembre, aparece el pago de un abono a una empresa de cable.
Ex empleados de la financiera de Vallejos contactados por La Nación dijeron que la entrega de una Visa a Tapia «fue un gesto de Ariel (Vallejo) con Chiqui y una forma de promocionar la tarjeta».
La publicidad de ese plástico, en la página web de Sur Finanzas, señalaba: «Te ofrecemos una tarjeta VISA corporativa junto al Banco Coinag, donde tendrás una herramienta útil para organizar tus gastos y con beneficios exclusivos».
La tarjeta VISA emitida a nombre del presidente de la AFA tuvo su «primer movimiento» el 16 de enero de 2024. Los montos de los resúmenes, salvo una excepción, son contenidos. Aluden a pago de servicios de televisión, internet, telefonía, una plataforma de streaming y consumos en un local de la zona de Cardales, donde le asignan a Tapia una propiedad.
El crecimiento del banco asociado rosarino, a la vez, es comentario de los vecinos de la sucursal La Florida, que mencionan un alto movimiento de camiones de caudales en esa sede.
A principios de mes, el portal Punto Biz publicó el anuncio de apertura de un nuevo local, de características singulares. Según la nota, «Coinag cortará cintas de una nueva sucursal en La Florida». Agrega que «tendrá un formato especial: el interior del banco estará conectado a una sucursal de la panadería, pastelería y cafetería de especialidad Heroica». Refiere a una combinación extraña pero que, aclara, es «tendencia mundial» y se apoya en la creciente digitalización de las operaciones financieras.
«En tiempos de cierres masivos de sucursales bancarias, las entidades evaluaron que un buen café y una experiencia distendida puede extender la permanencia de los clientes y generar una conexión emocional con la marca», contextualiza el artículo sobre el local de 250 m2 previsto en la esquina de Rondeau y Palo Largo, a unos 150 metros de la sucursal ubicada en el bulevar al 3600.
Es en la planta baja del edificio Alta Florida Condominios, el complejo de viviendas que Coinag construye junto a Oddino Arquitectura.
El año pasado, además, el banco compró un importante inmueble lindero a la sucursal de Rondeau al 3600, donde funcionaba desde 1980 la Clínica Florida.
Coinag también tiene sucursales en Capitán Bermúdez, Totoras, San Lorenzo, María Susana y Puerto General San Martín. También, una en Córdoba y otra en Capital Federal.
De acuerdo a su página web, Coinag nació el 2 de Abril de 1979 bajo el nombre de Banco Coinag (Comercio-Industria-Agro) Cooperativo Limitado. La publicación institucional señala que «los acontecimientos económicos sucedidos a nivel internacional» obligaron a un rediseño de la entidad y junto a otros seis bancos cooperativos pasó a integrar en 1995 una nueva entidad comercial organizada jurídicamente como sociedad anónima: el Banco Bisel SA.
La Cooperativa Integral Coinag Limitada, continuadora del ex Banco homónimo, fue la principal accionista de Bisel y su entidad líder. Hasta 1998, cuando decidió la venta de la totalidad de su participación accionaria a la Caisse Nationale de Credit Agricole. Y tras la definitiva desvinculación del Bisel, la Cooperativa Coinag reinició su camino propio.
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